（审计前）

利安人寿保险股份有限公司

 Li’an Life Insurance Company Limited

2021年四季度

（一）注册地址

中国江苏省南京市建邺区江东中路235号雨润国际广场B1座8-13层、15-16层。

（二）法定代表人

王会清

（三）经营范围和经营

公司的经营范围是：人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务；上述业务的再保险业务；国家法律、法规允许的保险资金运用业务；经中国保监会批准的其他业务。

公司的经营区域有：江苏、安徽、河南、北京、四川、山东、河北、上海、湖南

（四）股权结构及股东

前十大股东（按照股东季度末所持股份比例降序填列，单位：股）

（五）控股股东或实际控制人

公司无实际控制人。

（六）子公司、合营企业和联营企业

（七）董事、监事和总公司高级管理人员的基本情况

1．董事、监事和总公司高级管理人员的基本情况

（1）  董事基本情况

本公司董事会共有15位董事，具体情况如下：

独立董事：

刘亚

男，1959年2月生，中共党员。原中国人民银行总行研究生部经济学博士。现任对外经济贸易大学金融学院教授，兼任重庆富民银行、百年保险资产管理公司、天山铝业股份有限公司独立董事。曾任辽宁大学国际经济系讲师、副教授；中国金融学院国际金融系副主任、副院长，副教授、教授；对外经济贸易大学副校长，教授。刘亚先生自2020年11月26日起担任利安人寿保险股份有限公司独立董事。

刘亚先生按照《公司法》和《公司章程》的有关规定，遵守诚信原则，认真履行公司经营决策职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益。

邢会强

男，1976年9月生，中共党员。北京大学法学博士。现任中央财经大学法学院教授，兼任先锋基金投资管理有限公司独立董事。先后在中国工商银行博士后工作站、北京大学博士后流动站开展博士后研究工作，曾任中央财经大学法学院讲师、副教授。邢会强先生自2020年11月26日起担任利安人寿保险股份有限公司独立董事。

邢会强先生按照《公司法》和《公司章程》的有关规定，遵守诚信原则，认真履行公司经营决策职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益。

王传邦

男，1966年9月生，中共党员。厦门大学工商管理硕士，注册会计师、中级统计师。现任天职国际会计师事务所经理、合伙人、江苏分所所长，兼任南京财经大学硕士生导师，华荣科技股份有限公司、江苏国盛智能科技集团股份有限公司、上海网达软件股份有限公司独立董事，青矩技术股份有限公司董事等职务。曾任安徽庐江白山教育委员会财务负责人，北京红日会计师事务所经理、副总经理。王传邦先生自2021年1月27日起担任利安人寿保险股份有限公司独立董事。

王传邦先生按照《公司法》和《公司章程》的有关规定，遵守诚信原则，认真履行公司经营决策职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益。

车捷

男，1964年1月生，中共党员。南京大学工商管理硕士。现任国浩律师（南京）事务所管理合伙人，目前担任第十三届全国人大代表、江苏省律师协会副会长等职务。车捷先生曾任江苏省司法厅律师管理处主任科员、江苏经济律师事务所负责人、江苏金鼎英杰律师事务所主任。车捷先生自2020年11月26日起担任利安人寿保险股份有限公司独立董事。

车捷先生按照《公司法》和《公司章程》的有关规定，遵守诚信原则，认真履行公司经营决策职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益。

李春平

男，1969年1月生，中共党员。上海社会科学院经济学博士。现任杭州华智融科股权投资管理公司合伙人、总裁。曾任国泰证券有限公司综合管理部经理、直属证券营业部总经理，国泰君安证券股份有限公司总裁助理，国泰基金管理有限公司董事、总经理，长江养老保险股份有限公司副总裁、总裁，上海量鼎资本管理公司执行董事，百年人寿保险资产管理公司拟任总经理，上海保险交易所拟任首席财务官、中保保险资产登记交易公司管委会主任。李春平先生自2020年11月26日起担任利安人寿保险股份有限公司独立董事。

李春平先生按照《公司法》和《公司章程》的有关规定，遵守诚信原则，认真履行公司经营决策职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益。

非独立董事：

王会清

男，1970年2月生，中共党员。南京大学法学博士，研究生学历，高级经济师、注册会计师、公司律师（通过国家司法考试）。现任江苏省国信集团有限公司党委委员、副总经理兼集团党委组织部部长（人力资源部总经理）。曾任江苏省财政厅科员，江苏省工商局副主任科员，江苏省国资委主任科员，江苏省国际信托有限责任公司审计部副总经理（主持工作）、财务部副总经理（主持工作）、财务部总经理，江苏省国信集团有限公司审计与法律事务部副总经理（主持工作）、总经理，江苏国信股份有限公司副总经理、董事会秘书，江苏省国际信托有限责任公司总经理、党委副书记、董事。王会清先生自2020年11月26日开始担任利安人寿保险股份有限公司董事，自2021年1月22日起担任利安人寿保险股份有限公司董事长。

王会清先生按照《公司法》和《公司章程》的有关规定，遵守诚信原则，认真履行公司管理职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益。

刘政焕

女，1950年5月生，中共党员。复旦大学经济学硕士，高级经济师。曾任安徽省农业科学院助理研究员、副所长，中国人保财险安徽省分公司副处长、处长、副总经理、总经理，中国人保财险江苏省分公司总经理，中国人保财险执行董事、执行副总裁及董事会秘书。刘政焕女士2011年8月-2021年5月，历任利安人寿保险股份有限公司总裁、副董事长兼总裁；2021年5月至今，任利安人寿保险股份有限公司副董事长。

刘政焕女士按照《公司法》和《公司章程》的有关规定，遵守诚信原则，认真履行公司管理职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益。

胡军

男，1970年2月生，中共党员，南京大学商学院MBA，中级经济师。现任江苏省国际信托有限责任公司董事长、党委书记。曾任江苏省国际信托投资公司科员、科长、经理助理，江苏省国际信托投资有限责任公司投资二部副经理、总经理助理，江苏省国际信托有限责任公司党委委员、副总经理，党委副书记、总经理。胡军先生自2014年12月17日起担任利安人寿保险股份有限公司董事。

胡军先生按照《公司法》和《公司章程》的有关规定，遵守诚信原则，认真履行公司经营决策职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益。

李建成

男，1964年2月生，中共党员，中央党校函授学院涉外经济本科，高级经济师。现任深圳市柏霖资产管理有限公司董事、总经理。曾任人民银行泗阳县支行信贷员，工商银行泗阳县支行信贷员、副股长，工商银行淮阴县支行、市城中办事处副行长，工商银行淮安市经济开发区支行行长，工商银行淮安市分行营业部主任，工商银行淮安市分行办公室主任、法律事务处处长，工商银行江苏省分行公司业务部、投资银行部副总经理，工商银行总行个人金融业务部处长。李建成先生自2017年5月31日开始担任利安人寿保险股份有限公司董事。

李建成先生按照《公司法》和《公司章程》的有关规定，遵守诚信原则，认真履行公司经营决策职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益。

姜秀岩

女，1976年9月生，中共党员。哈尔滨工业大学技术经济及管理硕士。现任深圳市柏霖控股有限公司人力资源部总经理。曾任中国工商银行深圳市分行职员、经理、人力资源部副总经理、组织部副部长。姜秀岩女士自2020年11月26日起担任利安人寿保险股份有限公司董事。

姜秀岩女士按照《公司法》和《公司章程》的有关规定，遵守诚信原则，认真履行公司经营决策职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益。

祝义财

男，1964年3月生，民进会员。合肥工业大学经济管理本科，高级经济师。现任雨润控股集团有限公司董事长。曾任南京雨润肉食品有限公司董事长兼总经理、江苏雨润食品产业集团有限公司董事长。祝义财先生自2011年8月18日起历任利安人寿保险股份有限公司第一届、第二届董事会董事长，2020年11月26日起担任利安人寿保险股份有限公司董事。

祝义财先生按照《公司法》和《公司章程》的有关规定，遵守诚信原则，认真履行公司经营决策职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益。

陈泳冰

男，1974年4月生，中共党员，南京大学商学院经济学本科。现任中国东方航空江苏有限公司副总经理。曾任江苏省国有资产管理局企业处办事员、科员，江苏省财政厅国有资产管理办公室科员、副主任科员、副科级干部，江苏省国资委企业改革发展处副主任科员、主任科员，江苏省国资委企业发展改革处主任科员、副处长，江苏交通控股有限公司投资发展部副部长、部长，江苏交通控股有限公司发展改革事业部部长、战略规划办公室主任、企地合作办公室主任，江苏云杉资本管理有限公司董事长。陈泳冰先生自2020年11月26日起担任利安人寿保险股份有限公司董事。

陈泳冰先生按照《公司法》和《公司章程》的有关规定，遵守诚信原则，认真履行公司经营决策职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益。

顾婵娟

女，1981年7月生，中共党员,江苏科技大学会计学本科。现任月星集团有限公司资金管理中心副总监兼财务管理中心副总监。曾任江苏五星电器有限公司财务会计，月星集团有限公司财务管理中心总监助理。顾婵娟女士自2021年6月11日起担任利安人寿保险股份有限公司董事。

顾婵娟女士按照《公司法》和《公司章程》的有关规定，遵守诚信原则，认真履行公司经营决策职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益。

李颖

女，1982年5月生，中共党员。南京工业大学会计学本科。现任南京紫金投资集团计划财务部总经理，兼任南京紫金融资租赁有限责任公司监事会主席、南京通汇融资租赁股份有限公司监事。曾任南京市国有资产经营公司财务部出纳，南京市国资集团资产运营中心办公室助理主管、财务部会计，南京市国资集团计划财务部会计，南京紫金投资集团计划财务部会计、总经理助理，南京紫金资管公司财务部经理，南京紫金投资集团计划财务部副总经理。李颖女士自2020年11月26日起担任利安人寿保险股份有限公司董事。

李颖女士按照《公司法》和《公司章程》的有关规定，遵守诚信原则，认真履行公司经营决策职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益。

仇雪嵘

女，1973年1月生，中共党员。南京大学金融工程硕士，正高级会计师。现任江苏省信用再担保集团有限公司副总裁、党委委员。曾任中国银行江苏信托咨询公司证券部办事员、江苏省分行科员，中国东方资产管理公司南京办事处股权部主任、高级主任、分层信托团队分管总监、办公室经理，江苏省信用再担保有限公司计划财务部总经理，江苏省信用再担保集团有限公司计划财务部兼小微金融部、江苏再保金融信息服务股份有限公司总经理。仇雪嵘女士自2011年10月14日起历任利安人寿保险股份有限公司第一届、第二届董事会独立董事，2020年11月26日起担任利安人寿保险股份有限公司董事。

仇雪嵘女士按照《公司法》和《公司章程》的有关规定，遵守诚信原则，认真履行公司经营决策职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益。

（2） 监事基本情况

本公司监事会共有3位监事。具体情况如下：

祝珺

男，1989年4月生。美国麻省理工学院工商管理硕士。现任雨润控股集团有限公司副总裁、南京中央商场（集团）股份有限公司董事长。曾任南京中央商场（集团）股份有限公司南京区域副总经理、副总裁、董事。祝珺先生自2020年11月26日起担任利安人寿保险股份有限公司监事。

祝珺先生按照《公司法》和《公司章程》的有关规定，遵守诚信原则，按时出席公司召开的监事会会议，认真履行监督职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益。

陈亮

男，1981年3月生，民盟盟员。德国Duisburg-Essen大学数学硕士。现任江苏汇鸿国际集团股份有限公司投资部副总经理。曾任江苏高科技投资集团投资经理，上海复星凯雷股权投资基金副总裁，招银国际资本管理（深圳）有限公司副总裁，光银国际资产管理（中国）有限公司投资总监。陈亮先生自2020年11月26日起担任利安人寿保险股份有限公司监事。

陈亮先生按照《公司法》和《公司章程》的有关规定，遵守诚信原则，按时出席公司召开的监事会会议，认真履行监督职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益。

韩晓明

男，1971年5月生，中共党员。安徽理工大学工学本科。现任利安人寿保险股份有限公司业务管理部总经理。曾任安徽省淮南市物资局科员，中国太平洋人寿保险公司淮南分公司信息技术部经理、安徽分公司信息技术部经理，正德人寿业务及业务后援筹备负责人、业务管理部副总经理（主持工作）、业务管理部总经理兼团体业务部总经理、业务管理部总经理、总裁助理。韩晓明先生自2011年10月14日起担任利安人寿保险股份有限公司监事。

韩晓明先生按照《公司法》和《公司章程》的有关规定，遵守诚信原则，按时出席公司召开的监事会会议，认真履行监督职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益。

（3）总公司高级管理人员基本情况

傅杰

男，1962年6月生，中共党员。北京航空航天大学管理学博士，高级经济师。1984年9月-1992年12月，在天津财经大学（原天津财经学院）工作，任讲师、院办副主任（副处级）；1992年12月-2000年11月，在平安保险工作，历任天津分公司人事部/办公室经理、武清支公司经理、天津分公司总经理助理、青岛分公司副总经理；2000年12月-2013年7月，在泰康人寿工作，历任山东分公司总经理、助理总裁（期间先后兼任山东分公司总经理、个险事业部总经理）、副总裁（期间先后兼任个险事业部总经理、广东分公司总经理、银行保险事业部总经理）；2013年8月-2015年3月，在前海人寿工作，任总裁；2015年3月-2018年3月，在昆仑健康保险工作，历任副董事长兼总裁、副董事长；2018年11月-2021年5月，在世纪保险经纪工作，任储备干部。2021年5月-2021年6月，任利安人寿临时负责人；2021年6月起任利安人寿总裁。

袁寒

男，1968年3月生，中共党员，南京师范大学学士。1992年7月-1994年1月，在江苏大学医学院工作，历任辅导员、团总支书记；1994年2月-2004年1月，在平安寿险工作，历任江苏分公司代理人业务副督导长、平安集团公司发展改革中心麦肯锡项目组成员、江苏分公司副总经理，海南分公司总经理；2004年2月-2007年1月，在海康人寿工作，任副总经理兼CAO；2007年2月-2007年11月，在中德安联人寿工作，任高级副总裁；2007年11月-2011年4月，在恒安标准人寿工作，任江苏分公司总经理。2011年-2021年11月，任利安人寿常务副总裁（2011年10月-2014年7月，兼任利安人寿江苏分公司总经理）。2017年起兼任利安人寿党委书记，2021年11月起任利安人寿副总裁兼首席信息官。

严维金

男，1971年1月生，南京航空航天大学学士，南京大学MBA。1993年9月-1996年2月，在南京晨光机器厂工作；1996年2月-2011年4月，在平安寿险工作，历任江苏分公司IT部负责人、总经理助理、副总经理。2011年起任利安人寿副总裁，2017年6月-2021年11月兼任利安人寿首席信息官，2021年11月起兼任利安人寿首席风险官。

蒋正忠

男，1968年6月生，中共党员，中国人民大学法学学士，东南大学MBA。1991年7月-2002年10月，在江苏省计生委工作，历任人事处副主任科员、人事处主任科员、办公室副主任（副处级）；2002年11月-2004年8月，在南京保监办工作，历任综合处和机构管理处负责人、副处长；2004年8月-2005年6月，任江苏保监局人身保险监管处副处长（主持工作）；2005年6月-2011年6月，任江苏保监局人身保险监管处处长。2011年-2014年10月，任利安人寿副总裁兼合规负责人；2014年10月-2021年11月，任利安人寿副总裁兼合规负责人、首席风险官（其中，2015年9月-2015年11月，兼任江苏分公司临时负责人）；2021年11月起任利安人寿副总裁兼合规负责人。

吴烨

女，1963年6月生，中共党员，南京大学学士。1985年8月-1995年4月，在江苏省人民政府经济研究中心工作，历任助理（副科级）秘书、正科级秘书；1995年4月-2011年7月，在江苏省政府办公厅财贸处工作，历任副处长、调研员（正处级干部）。2011年起任利安人寿副总裁，2011年10月-2021年7月兼任利安人寿董事会秘书，2012年起兼任利安人寿工会主席，2012年-2017年兼任利安人寿党总支书记，2017年起兼任利安人寿党委副书记，2018年4月起兼任利安人寿审计责任人。

龙大江

男，1970年9月生，中共党员，安徽工商管理学院研究生学历，高级经济师。1991年8月-1996年10月，在安徽林业厅工作，任副主任科员；1996年11月-2013年5月，在中国人寿工作，历任安徽分公司营销部副经理，合肥分公司营销部经理、中介部经理，淮南分公司副总经理，淮南分公司党委书记、总经理，安徽分公司银行保险部总经理。2013年6月-2016年3月，历任利安人寿安徽分公司筹建负责人，安徽分公司党总支书记、总经理；2016年3月起任利安人寿副总裁（2019年4月-2019年8月，兼任山东分公司总经理），2019年9月起兼任上海安民企业发展有限公司执行董事，2020年1月起兼任利安人寿首席投资官，2021年10月起兼任利安人寿投资管理部总经理。

张宏

男，1974年10月生，中共党员，河海大学管理学博士。1996年8月-1997年12月,在连云港振兴实业集团有限公司工作，任税务会计；1997年12月-2001年8月,在连云港职业技术学院工作，历任教师、电算化实验室主任；2001年9月-2004年3月，在河海大学脱产攻读硕士研究生；2004年4月-2005年7月，在江苏省交通科学研究院有限公司工作，任人力资源部绩效主管；2005年8月-2007年1月，在开元国际江苏鼎信咨询有限公司工作，历任项目经理、项目总监、管理咨询事业部总经理；2007年2月-2011年2月，在雨润集团工作，历任雨润食品集团有限公司人力资源中心干部处经理、地华实业集团有限公司人力资源中心总经理助理、总经理。2011年2月-2017年7月任利安人寿人力资源部总经理（2015年11月-2017年7月，兼任安徽分公司总经理），2017年7月起任利安人寿副总裁（2017年7月-2021年3月，兼任利安人寿人力资源部总经理；2018年6月-2019年11月，兼任北京分公司总经理），2018年1月起兼任利安康乐养老服务有限公司、利安康乐护理服务有限公司董事。

王龙根

男，1971年3月生，民盟盟员，复旦大学理学硕士，拥有中国精算师、北美精算师资格。1996年7月-2000年12月，在中宏人寿工作，任高级精算主任；2001年1月-2002年10月，在中保康联人寿工作，任精算部经理；2002年11月-2004年12月，在生命人寿工作，任产品精算部总经理；2005年1月-2017年6月，在长生人寿工作，任总精算师、首席风险官。2017年6月-2017年8月，利安人寿储备干部。2017年8月起任利安人寿总精算师，2017年12月起兼任利安人寿财务负责人。

王晓燕

女，1968年10月生，中共党员，西北工业大学本科学历。1990年9月-1995年10月，在常州市钟楼区政府计划经济委员会工作，任科员；1995年10月-2006年12月，在太平洋人寿常州分公司工作，历任营业区督导、武进中心支公司副总经理、营销本部副总经理； 2006年12月-2010年9月，在华泰人寿常州中心支公司工作，任总经理；2010年9月-2012年3月，在光大永明人寿苏州分公司工作，任总经理。2012年4月起任利安人寿常州分公司总经理，2017年7月起任利安人寿总裁助理兼常州分公司总经理，2021年1月-2021年11月兼任河南分公司总经理。

武锐

男，1969年4月生，中共党员，安徽财经大学管理学硕士。1992年9月-1994年10月，在安徽淮南石油公司工作；1994年10月-2002年2月，在淮南联合大学经济系工作，任讲师、办公室主任；2002年2月-2005年2月，在平安人寿安徽分公司工作，历任客服部经理、蚌埠中心支公司经理；2005年3月-2009年2月，参与设立利安人寿的前期调研工作；2009年3月-2010年10月，在国元农业保险工作，任财产保险部总经理；2010年10月-2011年7月，参与设立利安人寿的筹备工作。2011年7月—2021年10月，任利安人寿办公室/董事会办公室主任（总经理级）。2021年7月起任利安人寿董事会秘书。

（八）偿付能力信息公开披露联系人及联系方式

主要指标

注：以上指标均基于母公司口径填报，未考虑子公司经营情况对指标结果的影响。

实际资本

单位：元

最低资本

            单位：元

风险综合评级

2021年3季度风险综合评级（分类监管）评级结果为A类，2021年2季度风险综合评级（分类监管）评级结果为B类，2021年1季度风险综合评级（分类监管）评级结果为B类，2020年4季度风险综合评级（分类监管）评级结果为B类，2020年3季度风险综合评级（分类监管）评级结果为B类，2020年2季度风险综合评级（分类监管）评级结果为B类，2020年1季度风险综合评级（分类监管）评级结果为B类，2019年4季度风险综合评级（分类监管）评级结果为B类，2019年3季度风险综合评级（分类监管）评级结果为B类，2019年2季度风险综合评级（分类监管）评级结果为B类，2019年1季度风险综合评级（分类监管）评级结果为A类，2018年4季度风险综合评级（分类监管）评级结果为A类,2018年3季度风险综合评级（分类监管）评级结果为B类。

风险管理状况

（一）银保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分

2021年7月，中国银保监会江苏监管局SARMRA评估组到公司对偿付能力风险管理能力开展现场评估，根据中国银保监会公布的评估结果，公司SARMRA得分为79.46分。其中基础与环境项目得分为82.89分、目标与工具项目得分为72.78分、保险风险管理能力项目得分为78.46分、市场风险管理能力项目得分为72分、信用风险管理能力项目得分为67分、操作风险管理能力项目得分为85.12分、战略风险管理能力项目得分为87.58分、声誉风险管理能力项目得分为86.88分、流动性风险管理能力项目得分为79分。

（二）公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展

公司建立了由董事会负最终责任、管理层直接领导，以风险管理机构为依托，相关职能部门密切配合，覆盖所有业务单位的全面风险管理组织体系，明确了风险管理各层级的职责。公司建立了全面风险管理制度和管理流程，将风险管理覆盖到公司经营管理的各个环节,促进公司持续健康发展。

流动性风险

(一)     流动性主要指标

（1）   报告期实际现金流和基本情景未来一个季度现金流

单位:元

注：1.公司的业务及管理费暂时无法拆分至账户层面。

2.传统险账户中未包含自有资金账户，公司整体与子账户的差异体现在公司的自有资金账户中。

3.必测压力情景参照监管规定，自测压力情景为：新业务现金流为基本情景的60%。

（2）   综合流动比率和流动性覆盖率

      注：我司投资连结产品独立账户无存量业务，未来一个季度的账户净现金流预计为0

(二)     流动性风险分析及应对措施

　　本季度公司整体净现金流76.17亿元，公司现金流充裕。

　　从综合流动比率来看，现有资产配置中，流动性好的资产配置充足，抵押融资能力好，具有很好的短期抵御流动性风险事件的能力，且未来一年内负债流出为负数（即为流入），因未来一年的寿险责任准备金预计现金流入38.84亿，带来整体负债为现金流入16.87亿元，一年内的综合流动比率达-922%[3]，对流动性产生有利影响。

　　在压力情景下，流动性覆盖率指标也处于较好的水平。

　　本次现金流压力测试，预期不会对公司声誉风险产生影响。

　　公司将密切监控现金流的实时流向，如出现异常，将及时通过出售现有资产、正回购或其他融资方式融入现金，化解流动性风险。

　　监管机构对公司采取的监管措施

（一）银保监会对公司采取的监管措施

无。

（二）公司的整改措施以及执行情况

无。